存30万银行会查吗怎样说来源？存款人可以通过哪些途径查询自己的存款情况？下面我们一起来看看吧！希望对大家有所帮助。
会，存款30万属于大额存款，有可能会被列入大额可疑交易并且受到监管。
银行卡风控是保障银行账户安全的一种方式，如果风控系统发觉银行卡存在异常，例如银行账户突然有大额资金转入、转出，银行可能会对相关账号进行冻结，甚至是其它的银行账户也有可能被冻结。
扩展资料
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十一条 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
第十二条 金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：
（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、**怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
这种情况应该极少吧 ，是不是等对方主动找上门就好。没人找上门就权当是中了彩票。
认识的一位亲戚遇到过类似的事情，说是钱在账户上过了一下，很快就转走了。当时听他说好像是有好百万。当然只是听说，说是看到了短信通知，但具体账户流水里有没有钱流动的迹象就不知道了。
我觉得现在银行出现类型的情况应该极少了，首先在转账时，账号和账户名是要核对一致才能转账成功的，账号错了还能名字正确，这个概率极低。此外，如果转账真的错误，银行理论上说没有经过账户个人的同意，是不能转出去的，否则还有谁能相信放在银行资金的安全。都不需要密码，钱就能转出去了，你还敢相信银行吗？
所以，后来我猜那位亲戚的事情可能并非他想的那样。
还有一种情况是，如果你的手机号码之前有别的人用过但销号了，以前的号主若是有银行卡关联到了手机号码，但忘记取消了，那么，银行账户的资金变动就可能还会发短信到你的手机上。
这种情况发生的概率要更大一些。我爸有次换联通的新号码后就遇到过。
还遇到过一次是信用社的事情，是一位做财务的朋友说的，说给银行的转账流水，被银行柜台人员误操作执行了两次，也相当于是多转账了。因为这事是银行的责任，最后是信用社的人一个个去给人打 *** ，把多转的钱要回来，至于最后有没有全部要回来就不得而知了。
最后再回到楼主的问题啊，我是觉得，如果真收到了意外之财，就等对方来主动要吧。不过更好是多等一段时间，不要钱花了，对方找上门来了没钱还就比较麻烦。
既然能够确定是银行发生的错误，那么可以排除是他人误转的可能，只是你跟银行之间的关系。
在这种情况下，会有两种可能：之一种，银行当天就发现了错误。如果是这样，只要你没有采取行动，银行当天就会进行冲账处理。也就是说，你可能会收到短信通知，一笔入账，当天又一笔出账。到了晚上，你账上的存款数字没有变化，通常你不去问银行也不会说，就像没发生过什么一样。
还有一种情况，就是银行当天没发现，这样你的账上会多了五十万，你可以开心几天。但是想要银行不发现是不可能的，所以不同的银行有两种做法：一种是强势型，直接后台操作从你账上扣回，你去问才会给你解释；另一种是审慎型，会先跟你沟通，然后操作扣款。你说了不打算动这笔钱，因此不大会产生什么纠纷。当然如果你拒绝，那么银行还是会扣款，假使你有异议，就只能寻求法律帮助了。不过很大概率这官司是打不赢的。
总之，银行不可能发现不了错误，查实后不可能不采取措施去追回，所以你不动这笔钱是对的。至于你不说，我个人认为没有什么责任。要举证你知道这事，对银行来说没有什么大意义，毕竟追回钱款才是最重要的。既然你没动，银行就很容易追回，不至于再跟你较劲。
我是空谷财谭，与您分享我的观点。
朋友们好！这位朋友还是值得点赞，明知道银行误转了卡里50万，却没有取…可见有很强的自我管理能力！至于是否告知银行，对最终结果影响不大！明确的讲：最终结果，会有多种可能性…
银行误转了50万到卡里，这有两种可能：
一，银行操作失误！误转你卡里50万，你虽然知道，但是没有告知银行！
1，银行经核查后发现了失误，主动的联系你，你核查无误后，归还了该笔资金，银行会感激你，精神和物质上的感谢…可能会有！
2，银行发现后联系你，你拒绝归还！银行有可能，通过司法手，段索取该笔资产，按照相应的，司法裁决，执行即可！如果还是拒绝执行，那可能就有，比较严重的后果，比如被强制执行，甚至…
3，银行没有发现这笔失误…钱在你的卡上吃利息…
4，你之一眼看到的是这笔钱，50万！当你再看，核对的时候，发现什么都没有…一点痕迹都没有…难道看错了…有这样的可能性！
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